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勤上股份(002638):连续6个月获正收益 投连险关注度升温

时间:2020-02-27 12:26:29 来源:cj2p.com

   受权益商场冲高回落影响,2020年首月投连险收益率有所回落,单月均匀收益 0.88%,但这也是2019年8月以来,投连险账户连续第6个月保持正收益。另一方面,因部分账户收益表现较优,单月收益超5% , 最高 达10.99%,投连险近期再度获得稳妥顾客关注。但需要留意的是,投连险对投?#25910;?#30340;危险承受能力有较高要求,购买时还需慎重。

 

  急进账户回报率居首

  据华宝证券数据,1月,投连险账户单月均匀收益为0.88%,连续第6个月保持正收益。此前,2019年8-12月,投连险账户均匀收益分别为0.81% 、 0.47% 、 0.84% 、 0.01% 、2.92%、0.88%。

  纳入计算的199个投连账户中,有158个获得正收益,?#24613;?9.4%。其间,和平战略生长型、和平价值前锋型、汇丰汇锋进步、和平蓝筹生长型、信?#38505;?#30053;生长等账户收益率居前,分别为10.99%、10.63%、7.67%、7.14%、6.46%。

  “1月权益商场冲高回落,全月急进型投连险指数收益率1.86%,沪深300指数收益率为-2.26%,截止至今年1月底,急进型投连险指数收于174.34点,调整后的可比沪深300指数收于74.99点。”华宝证券研报指出。

  从各类账户看,急进型账户1月均匀回报率居首,为1.86%;其次是混合急进型账户,为1.39%;混合保存型、增强债券型、全债型、货币型账户1月均匀回报率则分别为0.63%、0.5%、0.34%、0.15%。此外,指数型账户回报率垫底,为-0.59%。

  在与可比公募基金指数的对比中,投连险账户表现稍显差劲。除混合保存型、增强债券型账户分别跑赢偏股混合型基金指数、债券型基金指数外,其余5类投连险账户均有所不及。

  账户收益分解仍明显

  虽然收益动摇较大,但在理财商场全体收益下行的情况下,上一年以来,投连险也获得了较多的关注。据银保监会发表数据,2019年,人身稳妥公司投连险独立账户?#30053;?#20132;费376亿元,较2018年的332.85亿元环比上升12.96%。

  因部分账户收益表现较优,单月收益超5%,最高达10.99%,近期投连险热度有所提高。?#36824;的?#20154;士提示,投连险对投?#25910;?#30340;危险承受能力有较高要求。经济周期、政策调整、?#26102;?#21830;场动摇等要素,均会带动投连账户净值的涨跌,在可能享有较高回报的一起,也需承担必定的危险。

  与此一起,不同投连险账户收益分解?#21248;?#26126;显。以急进型账户为例,49个账户中,收益最高为10.99%,但最低仅为-2.57%。整体来看,有10个账户单月收益在4%以上,有13个账户出现亏本;其间,中美联泰大都会8020进步型、某活跃生长型、某创新动力型账户1月亏本超越2%。

  57个混合型账户中,收益最高为6.46%,最低为-1.56%。其间,信?#38505;?#30053;生长为6.46%、国寿平衡增加、中德安联安赢慧选3号账户收益居前,分别为6.46%、5.82%、5.41%;一起,亏本账 户 为 19 个 , 如 某 平 衡 配 置 型为 -1.56% 、 恒安标准生长型为-1.49%、国华(港股00370)1号进步型为-1.26%。

  另一方面,理财类稳妥的严监管也在继续。以分红险为例,近两年分红险事务快速发展,分红险分配不透明、夸大演示利益等问题时有发生。在2月21日发布的《关于强化人身稳妥精算监管有关事项的告诉》(以下简称《告诉》)中,修订完善了分红稳妥利益演示的办法,明确了演示利率上限,并将红利分配比例一致为70%,以更好引导客户合理预期,防范销售误导?#25237;裥跃?#20105;。

  《告诉》还对非现场监测机制进行了完善。对《关于做好人身稳妥业有关数据报送工作的告诉?#20998;?#23395;度负债事务信息表相关内容进行了调整,?#30053;?#36131;任?#24613;?#37329;覆盖率、全能险账户基本情况、投连险账户基本情况等方面,加大了负债事务监管力度。

 

 

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